Pour quel profil ? Sociétaire BP investissant en OPC Natixis ; usage en versements programmés.
Cadre fiscal revérifié le 1er octobre 2026 : prélèvements sociaux à 18,6 %, 31,4 % avant cinq ans, plafonds de versement et frais plafonnés par le décret n° 2020-95 inchangés. La grille tarifaire de cet établissement a été contrôlée le 31 août 2026 et aucune évolution n’a été publiée depuis, à notre connaissance ; les brochures bancaires sont généralement révisées au 1er janvier. Le détail de nos contrôles est consigné sur la page de suivi des mises à jour.
À qui s'adresse ce PEA ?
Sociétaire BP investissant en OPC Natixis ; usage en versements programmés.
Si vous reconnaissez votre profil dans cette description, le PEA Banque Populaire est un choix sérieux. Sinon, comparez avec Société Générale, Crédit Agricole ou BNP Paribas qui ciblent des usages différents.
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Frais détaillés du PEA Banque Populaire
Tarification régionale. Dans les deux banques 2026 contrôlées : 0,50 % par ordre PEA en ligne, sans minimum.
| Montant de l'ordre | Frais |
|---|---|
| 100 € | 0,50 € |
| 500 € | 2,50 € |
| 1 000 € | 5,00 € |
| 5 000 € | 25,00 € |
| 10 000 € | 50,00 € |
Frais de garde
Variable selon la banque régionale
Frais d'inactivité
Selon la caisse régionale.
Frais de transfert sortant
Variable selon banque et type de ligne, plafond généralement 150 €
Frais de clôture
Variable selon la banque régionale
Frais sur petits ordres (≤ 500 €)
Pour un ordre PEA de 500 € transmis en ligne, le plafond réglementaire limite les frais à 2,50 €, même lorsque la brochure mentionne un minimum de courtage supérieur. Le minimum affiché par la banque ne peut donc pas conduire à dépasser le plafond du PEA.
Frais sur gros ordres (≥ 5 000 €)
Pour un ordre de 10 000 €, Banque Populaire facture 50,00 €. C'est dans la moyenne haute. Pour des ordres réguliers > 5 000 €, regardez les offres dégressives type Saxo Platinum, Crédit Agricole Intégral ou XTB.
Ouverture du compte
L'ouverture du PEA Banque Populaire se fait 100 % en ligne. Il vous faut :
- Une pièce d'identité valide (carte nationale ou passeport)
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois
- Un RIB pour le rattachement bancaire
- Compter 5 à 15 minutes pour le parcours en ligne
- Le dépôt minimum d'ouverture est de Aucun (faible)
Après validation (généralement 24 à 72 heures), le PEA est ouvert et vous pouvez procéder au premier virement. Le PEA prend date à la première ouverture – c'est ce qui démarre le compteur des 5 ans pour l'exonération fiscale.
Supports disponibles
Le PEA est par définition limité aux actions européennes éligibles et aux ETF UCITS éligibles PEA. Banque Populaire propose :
- 25 ETF éligibles PEA (25+ approximativement), incluant les principales valeurs Amundi, Lyxor, BNP Easy, iShares Core.
- Actions européennes : oui, accès à Euronext (Paris, Amsterdam, Bruxelles) et aux bourses européennes éligibles.
- Le PEA exclut les actions américaines en direct (vous pouvez toutefois acheter un ETF MSCI World qui inclut indirectement les actions US).
Application mobile et plateforme
L'application mobile est jugée correct. L'application reste fonctionnelle mais sans éclat – si l'UX mobile est un critère prioritaire, regardez plutôt Trade Republic ou BoursoBank.
Le service client est jugé bon.
Avantages du PEA Banque Populaire
- PEA accessible dès 10 € selon la page nationale
- PEA-PME disponible
- Versements programmés Hisséo proposés régionalement
Inconvénients
- Tarification non nationale
- Droits de garde et clôture variables selon la banque
- Conditions à vérifier auprès de la banque régionale
Notre avis détaillé sur le PEA Banque Populaire
Notre note globale : 5.8/10. Le PEA Banque Populaire se distingue par service hisséo de versements programmés gratuit et reste dans la moyenne du marché sur les frais. Le catalogue ETF mérite d'être complété par d'autres sources si vous cherchez l'exhaustivité. Pour un débutant pur, l'interface peut intimider – Fortuneo ou BoursoBank seront plus accessibles.
Notes détaillées :
| Critère | Note |
|---|---|
| Frais | 5.0 / 10 |
| Adapté aux débutants | 6.8 / 10 |
| Catalogue ETF | 4.5 / 10 |
| Gestion pilotée | 5.8 / 10 |
Comparaison avec 3 concurrents
| Acteur | Note | 1 000 € | Garde |
|---|---|---|---|
| Banque Populaire | 5.8/10 | 7,20 € | 0,40 % variable + 5 €/ligne cotée (25 € non cotée), plafond légal PEA 0,40 % – max global 360 €/an. |
| Société Générale | 7.2/10 | 5,00 € | 0,30 % + 4,50 €/ligne jusqu’à 50 000 € · 0,20 % de 50 à 150 K€ · 0,10 % au-delà (plafonné 0,40 % légal). |
| Crédit Agricole | 7.0/10 | 0,99 € | Initial : 0,40 %/an (env.) + 2,50 €/ligne/semestre. Intégral : exonérés. |
| BNP Paribas | 7.0/10 | 5,99 € | 0,10 % à 0,40 %/an selon encours + 5 €/ligne. |
Verdict final
Profil recommandé : Sociétaire BP investissant en OPC Natixis ; usage en versements programmés.
Ce qu'il faut surveiller
- Les conditions tarifaires peuvent évoluer – vérifiez la brochure tarifaire officielle avant ouverture.
- Pour les ordres très fréquents, comparez le coût total annuel via notre simulateur de frais.
- À vérifier sur la brochure tarifaire officielle de votre caisse régionale.
Données et sources vérifiées
Contrôle effectué le 31 août 2026. Les tarifs et conditions ont été comparés aux documents officiels disponibles à cette date. Les conditions peuvent varier selon la caisse ou l’entité régionale.
- Site officiel ou page produit
- Brochure ou tarification officielle
- Plafonnement des frais PEA par l’AMF
